1/ Отказ банка от выполнения операций по счету.
Основание: не предоставлена информация и документы, позволяющих идентифицировать и проверить стороны операции или возникновение у банка подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
К сомнительным операциям относится:
* операции, имеющие запутанный или необычный характер
* операции, которые не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
*операции, носящие транзитный характер
К подозрительным клиентам относится организации:
* размер уставного капитала которых равен или незначительно превышает минимальный размер
* учредитель, руководитель и бухгалтер одно лицо
*расположенные по массовому адресу регистрации * руководство не находится по адресу места регистрации
Подозрительные счета:
*неиспользуемые счета
*счета, операции по которым носят нерегулярный характер
*счета, уплата налогов с которых не превышает 0,5% от дебетового оборота
Дополнительные признаки подозрительных операций:
* со счета не производят выплату заработной платы * платежи не соответствуют среднесписочной численности
* не уплачиваются страховые взносы и/или НДФЛ
* остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций.
2/ Замораживание (блокирование) счета плательщика банком.
Основание: включение клиента в перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, или терроризму, или к распространению оружия массового уничтожения. Счет разблокируют в случае ели удалось доказать, что клиент не имеет никакого отношения к экстремизму.
3/ Приостановление банком операций по счету клиента от 5 до 30 суток.
Основание: причастность клиента к организациям , которые ранее внесены в экстремистский реестр Росфинмониторинга или операцию осуществляет физлицо, внесенное в реестр Росфинмониторинга.Обслуживание счета будет возобновлено, если причастность клиента к экстремизму не подтвердилось.
(Закон №115-ФЗ)